الأسهم خيارات ما بعد التقاعد

كيف خيارات الأسهم work. Job الإعلانات في خيارات الأسهم المذكورة الإعلانات المبوبة أكثر وأكثر في كثير من الأحيان الشركات تقدم هذه الفائدة ليس فقط إلى كبار المسؤولين التنفيذيين ولكن أيضا لموظفي الرتبة والملف ما هي خيارات الأسهم لماذا الشركات التي تقدم لهم الموظفين يضمن ربحا فقط لأن لديهم خيارات الأسهم سوف إجابات على هذه الأسئلة تعطيك فكرة أفضل بكثير عن هذه الحركة شعبية متزايدة. ليت s تبدأ مع تعريف بسيط من خيارات خيارات الأسهم. الأسهم من صاحب العمل تعطيك الحق في شراء عدد محدد من أسهم أسهم الشركة الخاصة بك خلال الوقت وبسعر يحدده صاحب العمل. كما أن الشركات الخاصة والعامة التي تملكها توفر الخيارات المتاحة لعدة أسباب. أنهم يريدون جذب والحفاظ على العمال جيدة. أنهم يريدون موظفيهم أن يشعر مثل أصحاب أو شركاء في الأعمال التجارية. أنهم يريدون توظيف العمال المهرة من خلال تقديم تعويض يتجاوز راتب هذا صحيح بشكل خاص في الشركات المبتدئة التي وان ر إلى التمسك بأكبر قدر ممكن من النقود. انتقال إلى الصفحة التالية لمعرفة لماذا خيارات الأسهم مفيدة وكيف يتم تقديمها للموظفين. طباعة كيفية عمل خيارات الأسهم 14 أبريل 2008 بر لوت التمويل الشخصي التخطيط المالي غ 15 مارس 2017 هريف الاقتباس Date. Life الأحداث التقاعد. التقاعد يمكن أن تساعدك على حفظ للتقاعد فهم القضايا واستكشاف الاستراتيجيات التي يمكن أن تساعد في التقاعد الخاص بك التمويل. دافيد جونسون ومارك ميلر. بودكاست شملت الانتقال بين الولايات المتحدة، سواء للانتقال بشكل دائم، والسفر للأعمال التجارية أو التقاعد، يمكن أن تنطوي على مضاعفات ضريبية للأشخاص الذين لديهم تعويض الأسهم هذا المقال يعرض القضايا الضريبية التي قد تواجهها عند مغادرة مكتب منزلك وعبر خط الدولة. جون P Barringer. Podcast شملت العديد من موكلي لا انظر تعويض الأسهم في الصورة الأكبر للمدخرات التقاعد وخطط الانسحاب النظر في صافي القيمة والعمر وخطة أسهم الشركة، أقدم العميل مع هذه النقاط الأساسية حول الأسهم المنح، 401 ك الخطط، والتعويض المؤجل غير المؤهلين، و إيراس. جوستين غولدشتاين، إيف. يمكن أن يكون للعواطف تأثير قوي على اتخاذ القرارات المالية دراسة التمويل السلوكي، أي كيفية اتخاذ الناس القرارات حول الاستثمارات والمسائل المالية الأخرى، يمكن أن تساعدك على تطوير نهج معقول لتعويض الأسهم وحيازات أسهم الشركة. بمجرد الوصول إلى سنة التقاعد الخاصة بك، والمناظر الطبيعية القرار وتغير الإطار الزمني لتجنب مفاجآت غير سارة، وفهم ما سيحدث لمنح الأسهم الخاصة بك وغيرها من فوائد الشركة بحيث يمكنك وضع الاستراتيجيات المناسبة. التخطيط الضريبي للمتقاعدين يمكن أن يكون أكثر صعوبة أنه كان خلال سنوات العمل الخاصة بك تحتاج إلى مراقبة باستمرار أي خيارات وحيازات الأسهم الشركة كجزء من المحفظة الشاملة الجزء 3 ينظر في القضايا الخاصة التي يمكن أن تنشأ بعد التقاعد، بما في ذلك التنسيق الاجتماعي للتأمين مع المطلوب توزيعات الحد الأدنى ل إيراس و 401 k الخاص بك الانتقال إلى حالة أخرى والإهداء من الأسهم. جيوفري M زيمرمان. بودكاست وشملت التخطيط لتعويض الأسهم تبدأ بتحديد دور منح الأسهم سوف تلعب في حياتك، سواء للتقاعد أو تمويل الكلية، أو أهداف أخرى تقدم هذه المقالة النقاط للنظر فيها لثلاثة أنواع مختلفة من المستثمرين. المستشار المالي إريك راسموسن. الخمس سنوات قبل وبعد التقاعد هي المنطقة الحرجة للتخطيط المالي، بما في ذلك ما يتعلق بخيارات الأسهم الخاصة بك. زيادة المدخرات يمكن تعزيزها بشكل كبير من خلال تعويض الأسهم عند العوملة خيارات الأسهم، رسو الأسهم المقيدة، أو إسبس في التخطيط للتقاعد الخاص بك، يجب أن نعرف الإجابات على الأسئلة التالية. التقاعد هو نوع من إنهاء التوظيف. يمكن التعامل مع التقاعد المبكر أقل إيجابية وفقا لمسح تصميم خطة الأسهم المحلية لعام 2013 من قبل الرابطة الوطنية للمخططين خطة الأسهم. هذه الأحكام رفع المضاعفات الضريبية لكلا مقيدة الأسهم و رسو المنح، على الرغم من أن القضايا تختلف لأغراض الضرائب يفعل ذلك لا يهم أنه يجب عليك فعلا التقاعد لاستحقاق الأسهم مع الأسهم المقيدة، يتم تشغيل الضرائب عند المنحة is. Usually، سيكون لديك الوقت بعد أن تغادر الشركة لممارسة الخيارات الخاصة بك ومع ذلك، فإن بعض الشركات. التحديد هو إنهاء العمل تحت خطة خيار الأسهم الخاصة بك تحت جميع خطط خيار الأسهم تقريبا، بعد إنهاء العمل تحدد الخطة. القاعدة القياسية هي أن الخيارات يمكن ممارستها حتى نهاية إما فترة أو فترة ما بعد انتهاء الخدمة خطتك يعطيك، أيهما. ويمكن للنتائج تختلف وتعتمد على تصميم خطتك إذا تركت شركتك لأخذ وظيفة أخرى قبل نهاية دورة الأداء، وعادة ما تفقد كل الحق في الحصول على المنحة وتشير الدراسات الاستقصائية أنه في هذه الحالات. على الرغم من أن الإجراء ممارسة عموما ربما لن تتغير ، قد يكون هناك تحولات هامة في. النتيجة تعتمد على القوانين والسياسات الضريبية للدولة التي عملت في الدول ليست مقيدة. معظم الشركات قاعدة حجب على يو إذا كنت تعمل في مكان آخر أو تقاعدت في ممارسة الرياضة أو الاستحقاق، ثم. عندما تبدأ في تلقي الضمان الاجتماعي قبل الوصول إلى سن التقاعد الكامل، يتم تخفيض المزايا الخاصة بك عن طريق صيغة معقدة ومع ذلك، خيارات الأسهم الواردة ل الخدمات قبل التقاعد. لا توجد إجابة بسيطة لمسألة ما إذا كنت يجب أن تأخذ فوائد في وقت مبكر، في سن كنت تعتبر التقاعد الكامل كما هو محدد من قبل قواعد الضمان الاجتماعي، أو في وقت لاحق اثنين مفيدا. يمكنك دفع الضمان الاجتماعي والضرائب الطبية على جميع الأجور والعمل لحسابهم الخاص الأرباح، بغض النظر عن استراتيجيات التخطيط المالي. تخطيط التخطيط مع خيارات الأسهم و رسوس الجزء 1 Pre-Retirement. You يجب أن تبدأ في التخطيط لتقاعدك ما لا يقل عن 10 إلى 15 عاما قبل تاريخ التقاعد المستهدف الخاص بك، وإذا ليس في وقت سابق. منع جميع خيارات الأسهم الخاصة بك من أن تصبح مستحقة عند التقاعد، والنظر في بدء برنامج منتظم من ممارسة الخيارات قبل تاريخ التقاعد الخاص بك جيدا وفي الوقت نفسه، إكوريتي الأسهم مقيدة و رسوس يمكن أن تقدم تصبح مهمة كما كنت بالقرب التقاعد. يمكن للتمارين أو تقييد الأسهم الاستحقاق يسمح لك للمساهمة المزيد من المال لخطة 401 ك الخاص بك. كنت قد قصدت دائما لاستخدام الدخل من الشركات سهم منح الأسهم لتقاعد مريح ومع ذلك لم يكن لديك أبدا خطة محددة لكيفية استخدام هذه المنح، أو فهمت القضايا المتعلقة بالتقاعد سواء كان لديك خيارات الأسهم، الأسهم حقوق التقدير سار، الأسهم المقيدة، أو وحدات الأسهم رسوس مقيدة، هذه السلسلة من ثلاثة أجزاء المقالة يناقش القضايا التي يجب مراعاتها عند التخطيط للتقاعد أو الاقتراب من التقاعد أو التقاعد بالفعل. الوقت المحدد للتخطيط للتقاعد. عندما تكون في ذروة حياتك المهنية أو تربية الأسرة أو دفع ثمن تعليم الأطفال في الجامعات، فمن الصعب التفكير التخطيط للتقاعد الخاص بك قد لا يكون هناك فائض التدفق النقدي لإنقاذ ومع ذلك، فإن القرارات التي تتخذها خلال سنوات ما قبل التقاعد تؤثر بشكل مباشر عندما يمكنك إعادة والإطارات ومستوى الدخل الذي يمكنك التمتع به في تلك السنوات يجب أن تبدأ في التخطيط للتقاعد الخاص بك على الأقل 10 إلى 15 عاما قبل موعد التقاعد المستهدف الخاص بك، إن لم يكن في وقت سابق. كيف خيارات الأسهم تناسب في التقاعد الخاص بك الأهداف. الناس غالبا ما نفكر في و الرقم الذي يحتاجونه للوصول إلى التقاعد بشكل مريح وعادة ما تكون قيمة الأصول الاستثمارية الخاصة بك في تاريخ التقاعد الخاص بك التي تحتاج إلى العيش بشكل مريح حتى اليوم الذي تموت ومع ذلك، لا يوجد شيء مثل عدد سحرية لشخص ما بدلا من ذلك، فإن المبلغ الذي تحتاج إلى تغييرات يوميا مع العشرات من المتغيرات مثل حالة عمل عائلتك وصحتك ومستوى معيشتك واحتياجات أطفالك ورغباتهم والأسواق المالية وأكثر من ذلك. يجب عليك إعادة تقييم تقدمك نحو التقاعد سنويا على الأقل. يجب أن لا ر عرض الخيارات الأسهم بنفس الطريقة التي عرض الأسهم الأخرى أو صناديق الاستثمار في محفظتك. إذا خيارات الأسهم هي جزء كبير من محفظتك، يصبح التحليل أكثر صعوبة يجب عليك لا تعرض الخيارات بنفس الطريقة التي تعرض بها الأسهم الأخرى أو صناديق الاستثمار المشتركة بينما الخيارات هي عنصر حقوق الملكية، فهي أكثر خطورة من الأسهم التي تملكها بشكل مباشر، أو الأسهم المقيدة غير المقيدة يمكن أن تكون خيارات الأسهم متقلبة للغاية، ونسبة محفظتك الاستثمارية يشكلون يمكن أن تتغير يوميا وبالإضافة إلى ذلك، فإنها تتركز في أحد الأسهم شركتك سبوندينغ هذا، قد يكون لديك أيضا كميات كبيرة من أسهم الشركة في خطة 401 ك وأخيرا، لا التحكم مباشرة في حجم منح الخيار وغيرها من الأسهم تمنحك الحصول على كل عام لا معنى عادة لممارسة خيارات الأسهم الخاصة بك في وقت مبكر دون وجود فرصة استثمار أفضل بكثير في مكان آخر لذلك، لديك لتنسيق الاستثمارات الأخرى الخاصة بك حول خيارات الأسهم الخاصة بك. مثال عمرك يشير إلى أنه يجب أن يكون لديك حوالي 50 من الخاص بك ينبغي أن تكون الأصول الاستثمارية في الأسهم 9، ينبغي أن يكون 9 مخزونات نمو الشركات الصغيرة، 13 يجب أن تكون الأسهم الدولية، و 28 ينبغي أن تكون أسهم الشركات الكبيرة الحمار أيضا أن خياراتك تشكل 56 من قيمة الأصول الاستثمارية الخاصة بك لا أعتقد أن لديك كامل عنصر الأسهم التي تغطيها قيمة الخيارات الخاصة بك يجب عليك عد الخيارات نحو فقط 9 من نمو الشركات الصغيرة وإضافة إلى الدولية والكبيرة المكونات حتى تصل إلى المستويات المطلوبة لعمرك. ماذا يحدث لمنح الأسهم المتميزة عندما كنت retire. Stock تمنح دائما تقريبا أحكام الاستحقاق، والتي عادة ما تقوم على استمرار العمل الخاص بك في الشركة بمجرد التقاعد، فإن خطة الأسهم الخاصة بك سوف بالتفصيل عندما أو ما إذا كان الاستحقاق يستمر أو يتوقف التقاعد هو نوع من إنهاء في معظم خطط الأسهم تعامل الشركات التقاعد بسخاء أكثر من إنهاء العمل للعمل لشركة أخرى راجع بشكل وثيق أحكام خطة الأسهم الخاصة بك للقواعد والتعاريف التي تنطبق على والتقاعد العادي والتقاعد المبكر إذا كان هذا التمييز ثم اختيار تاريخ التقاعد الذي يزيد من عدد الخيار المكتسبة ق والأسهم. وفقا لمسح عام 2013 من قبل الرابطة الوطنية للمخططين خطة الأسهم ناسب، أقلية صغيرة من الشركات إما السماح للخيارات الاستمرار في سترة عادة أو تسريع الاستحقاق عند التقاعد العادي أو المبكر. العلاج عند التقاعد. في بعض الشركات، هذه الأحكام تعتمد على عدد السنوات التي عملت فيها في الشركة قبل التقاعد على سبيل المثال، قد يتم تطبيق الأحكام بعد أن عملت في الشركة لمدة 20 عاما عندما تقترب من التقاعد، فمن المهم مراجعة هذه الأحكام في خطة الأسهم الخاصة بك وفي المنح الخاصة بك. أليرت حتى لو كانت شركتك تسمح بالاستمرار في الاستمرار أو تسريع الاستحقاق، بمجرد أن لم تعد تعمل من قبل الشركة الخاصة بك، يجب عليك ممارسة خيارات الأسهم حافز إسو في غضون ثلاثة أشهر من إنهاء العمل الخاص بك لمنعها من أن تصبح الأسهم غير المؤهلين الخيارات نوسوس لأن إسو تخضع للضريبة بشكل أفضل من نسو عند ممارسة وعقد الأسهم، يجب أن تأخذ جرد دقيق من كل ما تبذلونه من الخيارات عند ترك شركتك هذه القضايا، بما في ذلك قواعد ممارسة في وبعد إنهاء التي يجب اتباعها لتجنب التخلي عن خيارات الأسهم القيمة، ويناقش بالتفصيل في الجزء 2 انظر أيضا أسئلة وأجوبة ذات الصلة. هذه العملية التخطيط أهمية خاصة عند نتوقع خيارات الأسهم الخاصة بك أو سارس لحساب جزء كبير من بيست عش التقاعد الخاص بك وينبغي اتخاذ قرارات بشأن خيارات الأسهم في لحظة كل منحة لمنع جميع خيارات الأسهم من أن تصبح مستحقة عند التقاعد، يجب على معظم الناس بدء برنامج منتظم من ممارسة خيارات جيدة قبل التقاعد وهذا يساعد أيضا على تنويع يجب أن يكون الكثير من صافي القيمة الخاصة بك تكون مرتبطة الحركات في سعر سهم الشركة الخاصة بك. لمنع جميع خيارات الأسهم الخاصة بك من أن تصبح مستحقة عند التقاعد، والنظر في بدء برنامج منتظم من ممارسة الخيارات جيدا قبل التقاعد. على مر الزمن، ظهرت بعض استراتيجيات ممارسة الخيار كضريبة معقولة، بغض النظر عما إذا كنت حفظ أو قضاء الخيار بيأر العوائد ومع ذلك، لا تدع الضرائب وحدها التحكم في صنع القرار الخاص بك على الرغم من أنك يجب أن تقيِّم بعناية الآثار الضريبية للمعاملات، لا تغفل عن الاقتصاد العام وهذا من الصعب القيام به بسبب صعوبة في التنبؤ بأي درجة من الدقة المستقبل قيمة أسهم شركتك أو تكلفة الفرصة الضائعة للاستثمار البديل للمكاسب الخاصة بك. وبالتالي، على الرغم من أن الآثار الضريبية للاستراتيجية المخطط لها الضرائب من السهل إلى حد ما لحساب، والاقتصاد على المدى الطويل لا يضمن أبدا لذلك، والتخطيط القليلة المقبلة وتقدم اقتراحات لشرح النتيجة الضريبية ولا تحاول التوصية الاستراتيجية المقدمة بالإضافة إلى ذلك، تحتاج إلى النظر في الحقائق والظروف الخاصة بك فريدة من نوعها قبل تنفيذ أي من الاقتراحات التالية. عندما كنت تنوي ممارسة إسو وعقد الأسهم، فمن عموما من الحكمة لتجنب الحد الأدنى البديل الضرائب أمت كلما كان ذلك ممكنا هذا يأخذ التخطيط السليم وضبط الدقيق إذا كان أمت أمر لا مفر منه، ومع ذلك، ب لأن إسو قيمة تنتهي صلاحيتها، يجب أن يتم استرداد أمت بأسرع وقت ممكن في السنوات اللاحقة باستخدام الاعتمادات أمت يجب عليك ثم الاحتفاظ مجموعتين من السجلات واحد لتعقب أساس الضرائب العادية والآخر لتتبع أساس أمت من الأسهم المكتسبة كل عام انظر الأسئلة ذات الصلة على الائتمان أمت وبالإضافة إلى ذلك، إذا كنت تموت مع الاعتمادات غير المستخدمة أمت، والائتمان غير المستخدمة لا تنتقل بعد وفاة لممتلكاتك أو المستفيدين. يجب عليك تصميم استراتيجية ممارسة الخيار الذي يقلل من إجمالي أمت المدفوعة في اتصال مع ممارسة إسو راجع الأسئلة ذات الصلة لمجموعة من الاستراتيجيات استراتيجية واحدة شعبية هي ممارسة إسو فقط ما يكفي من كل عام لتجنب اثار أمت انظر التعليمات ذات الصلة على هذه التقنية يجب أن تبقى الأسهم المكتسبة من ممارسة الخيارات، إذا من الممكن، لفترة الإمتلاك المطلوبة لمدة سنتين من تاريخ المنح وسنة واحدة من تاريخ الممارسة وبعد ذلك، يمكن بيع السهم، للزيادة الكاملة على تكلفة التمرين، حسب الحاجة في فافوربل ه معدلات الأرباح الرأسمالية على المدى الطويل. استراتيجية أخرى لأولئك الذين يرغبون في تنويع ينطوي على ممارسة وبيع الخيارات في بالتناوب سنوات هذا هو برنامج ممارسة إسو أكثر عدوانية تحت ذلك كنت ممارسة إسو وتتحمل أمت كل عام بمجرد أن كنت قد حافظت على الأسهم لمدة فترة الاحتفاظ لمدة سنة واحدة على افتراض فترة الاحتفاظ لمدة سنتين من المنحة إلى البيع يتم الوفاء بها أيضا، يمكنك بيعه لتحقيق مكاسب رأس المال على المدى الطويل وتكرار هذا النمط كل عام بحيث يتضمن كل عام ممارسة إسو وبيع من الأسهم التي تم الحصول عليها من قبل إسو ممارسة السنة الماضية هذه الاستراتيجية تعمل بشكل أفضل عندما كنت ترغب في تنويع كمية كبيرة من الأسهم مع مرور الوقت، وتلبية فترة عقد طويل الأجل، وبيع الأسهم في كل عام بمعدلات أرباح رأس المال مواتية عيب الرئيسي هو دفع أمت كل عام عندما يتم ممارسة إسو على الرغم من أن بعض من أمت يمكن استردادها في العام التالي عندما يباع المخزون، قد لا استرداد كامل المبلغ الكامل من أمت التي دفعتها انظر ريلات إد أسئلة وأجوبة حول بيع الأسهم إسو التي أدت AMT. Nonqualified خيارات الأسهم NQSOs. You قد ترغب في الانتظار لممارسة نوسوس الخاص بك إذا كنت تعتقد أن قيمة الأسهم سوف تستمر في تقدير حتى نهاية مصطلح الخيار وفي الوقت نفسه، وربما المال الذي واستخدام خلاف ذلك لممارسة الخيارات وعقد الأسهم هو كسب معدل أفضل للعودة في أي مكان آخر. وبالإضافة إلى ذلك، فإن انتشار عند ممارسة نسو غير خاضعة للضريبة، لذلك ينمو الضرائب المؤجلة حتى ممارسة الرياضة لذلك، ضريبة ضئيلة أو معدومة أو ميزة اقتصادية مع ممارسة الخيارات قبل تاريخ انتهاء صلاحيتها ودفع الضرائب في وقت سابق من الضرورة ما لم يكن لديك اعتبارات أخرى، مثل الحاجة إلى النقد من ممارسة وبيع على الفور، أو إغراء استثمار أكثر واعدة للمكاسب، لديك عموما لا حافز لممارسة في وقت مبكر. المخزونات الأمنية المقيدة و رسوس يمكن أن تقدم تصبح مهمة كما كنت بالقرب التقاعد. الأسهم المقيدة و RSUs. There هو التصور الذي يقيد ست أوك ووحدات الأسهم المقيدة رسوس لديها قيمة أكثر من الخيارات الأسهم لأنها دائما الحفاظ على بعض القيمة، حتى لو كان السهم يرفض خيارات الأسهم، من ناحية أخرى، يمكن أن تفقد كل قيمتها إذا انخفض سعر التداول أقل من سعر الممارسة الأمن التي تقدمها فإن الأسهم المقيدة و رسوس تصبح أكثر أهمية كما تقترب من التقاعد بالإضافة إلى ذلك، إذا كانت شركتك تدفع أرباحا، فإنك عادة ما تحصل عليها على طول الطريق أو عند الاستحقاق. ومع ذلك، خيارات الأسهم لديها أكبر احتمال الصعود وبالتالي يمكن أن تنتج ثروة أكبر من الأسهم المقيدة و رسوس بالإضافة إلى ذلك، خيارات الأسهم تعطيك المزيد من السيطرة على عند التعرف على الدخل الخاضع للضريبة، وتوفر عموما تأجيل ضريبي أطول من الأسهم المقيدة و رسوس، والتي عادة ما تصبح خاضعة للضريبة عند الاستحقاق في غضون أربع سنوات من المنحة انظر التعليمات ذات الصلة على فرض قيود على تقييد الأسهم على النقيض من هذا مع خيارات الأسهم، والتي تنتهي عادة 10 سنوات من تاريخ المنحة من الناحية المثالية، سوف محفظة الاستثمار الخاص كونتا في كل من الأسهم المقيدة وخيارات الأسهم. الحصول على الاعتراف المعترف بها من ممارسة المنظمات غير الحكومية الوطنية أو سارس، والتخلص من أهلية إسو أو إسبس، والاستحواذ على الأسهم المقيدة غالبا ما يتم تضمينها في إجمالي الدخل الخاص بك لأغراض حساب المبلغ الذي يمكن أن تسهم في الشركة 401 ك خطة تأكيد هذا مع شركتك مساهمات الموظفين في خطة 401 ك تقتصر على 18،000 في عام 2016 أولئك الذين تزيد أعمارهم على 50 يمكن إضافة 6،000 إضافية في السنة، لأقصى قدر ممكن من مساهمة 24،000 في عام 2016. تمارين أو تقييد الأسهم الاستحقاق قد تسمح لك للمساهمة المزيد من المال لخطة 401 ك. ولذلك، قد تعطيك تعويضات الأسهم المزيد من المال للمساهمة في خطة 401 ك الخاص بك عندما 1 مبلغ المساهمة الخاص بك يقوم على نسبة مئوية من التعويض الخاص بك و 2 مساهمة السنوية هي عادة أقل من الحد الأقصى السنوي يجب عليك تأكيد الوضع الفردي الخاص بك مع المسؤول 401 k. The الدخل السنوي الذي يملي أهليتك للمساهمة t أوا روث إيرا تسمى الدخل المعدل المعدل المعدل ماجي هذا هو المعدل الإجمالي الخاص بك الدخل الإجمالي أجي مع بعض الاختلافات على سبيل المثال أي دخل من تحويل روث إيرا لا تعول في ماجي إذا ماجي الخاص بك يتجاوز حدود دخل روث للإعفاء الضريبي الخاص بك، تخسر القدرة على المساهمة في روث إيرا ومع ذلك، لا يزال بإمكانك تحويل إيرا التقليدية إلى روث إيرا، وذلك باستخدام المكاسب من تعويض الأسهم الخاصة بك لدفع الضرائب رؤية مقال عن التحويلات روث في مكان آخر على هذا الموقع. لضريبة 2016 سنة، حدود المشاركة في حساب روث إيرا هي 5،500 للشخص دون سن 50، و 6،500 للشخص الذي يبلغ من العمر 50 عاما أو أكثر قبل نهاية العام وحتى تكون مؤهلة للحصول على أقصى قدر من المساهمات في عام 2016، يجب أن يكون لدى المتبرعين المشتركين المتزوجين ماغي 184،000 أو وأقل من ذلك، ويجب أن يكون لدى المودعين الفرديين ماغي 117،000 أو أقل. ويمتد نطاق التسديد الجزئي للمساهمات الجزئية من هناك إلى حد دخل يصل إلى 194،000 للمترجمين المشتركين المتزوجين يصل إلى 132،000 للفرد، غير مسموح. السماح تصل إلى الموعد النهائي لتقديم الإقرار الضريبي الخاص بك 2016 في أبريل 2017، يمكنك تقديم المساهمات التي لا تزال تحسب للسنة الضريبية 2016 مصلحة الضرائب نشر 590-A لديها مزيد من المعلومات. للسنة الضريبية 2017 حدود المساهمة ل و روث إيرا هي 5،500 لشخص دون سن 50 و 6،500 للشخص الذي يبلغ من العمر 50 أو أكثر قبل نهاية العام لتكون مؤهلة للحصول على أقصى قدر من المساهمات في عام 2017، يجب أن يكون المتبرعين المشترك المتزوجين ماجي من 186،000 أو أقل، يجب أن يكون ماجي من 118،000 أو أقل تمتد المرحلة التدريجي للمساهمات الجزئية من هناك حتى الحد الأقصى للدخل من 196،000 للموردين المتزوجين المشتركة تصل إلى 133،000 للالمدمنين واحد، والتي لا يسمح للمساهمات بعد ذلك. أليرت حتى الموعد النهائي لتقديم 2017 الخاص بك الضرائب في أبريل 2018، يمكنك تقديم المساهمات التي لا تزال تحسب لعام 2017 الضرائب مصلحة الضرائب نشر 590-A لديه مزيد من المعلومات. أثر منح الأسهم يعتمد على نوع المنحة إسو تمارين لا تولد الدخل ث عند إدراجها في الدخل الإجمالي المعدل أجي لذلك، إذا كنت تمارس واحتفظت ب إسو، لا تعتبر الضريبة البديلة البديلة المحتملة الناتجة أمت ولكن إذا كانت إسو غير مؤهلة على سبيل المثال عن طريق البيع في نفس اليوم أو بيع في نفس العام من ممارسة ويصبح نسو، يتم تصنيف الدخل كدخل عادي ويذهب إلى أجوس نسو وحقوق حقوق المساهمين في الأسهم تولد دائما الدخل العادي في ممارسة الرياضة، و رسو الأسهم مقيدة تفعل ذلك دائما عند الاستحقاق، إلا إذا كان لسبب ما يصنف مصلحة الضرائب الدخل كمكافأة مؤجلة. أما بالنسبة ل إذا لم يكن أي من الزوجين مشمولين بخطة تقاعد في العمل، فلا توجد حدود أجي لتقديم مساهمة في حساب الاستجابة العاجلة معفاة من الضرائب. ومع ذلك، فعندما يكون أحد الزوجين مشمولين بخطة عمل، تصبح القواعد أكثر تعقيدا وينبغي أن تكون تشاور إرس بوبليكاتيون 590.Turning الأسهم منحة المكاسب إلى خيارات المؤجلة Compensation. Stock صممت لتعويض الموظفين عن الأداء الوظيفي بدلا من تقديم استحقاقات التقاعد ث ومع ذلك، فإن معظم خيارات الأسهم الموظف تنتهي قبل فترة طويلة من التقاعد ومع ذلك، قد لا تحتاج النقدية الآن أو قد يكون في عجلة من امرنا لدفع الضرائب على المكاسب الخيار في ممارسة في ظل ظروف معينة خاصة جدا، قد تكون قادرة على تحويل الخاص بك ، على افتراض أن القسم 409A من قانون الإيرادات الداخلية لا يعاقب عليه لمزيد من التفاصيل، راجع مقالتي تحويل خيار الأسهم الخاص بك انتشار إلى التعويض المؤجل غير المؤهلين في مكان آخر على هذا الموقع مع رسوس التي استثمرت أثناء عملك، قد يكون لديك القدرة على تأجيل الضرائب حتى التقاعد، كما هو موضح في آخر FAQ. Part 2 من هذه السلسلة يتحول إلى اعتبارات التخطيط الخاص بك في السنة التي تقاعد من work. Carol كانترل هو كبا، والمحامي، ومخطط المالي مع مكتب محاماة كانترل كوان في هيوستن، تكساس وهي تركز في التخطيط المالي للمديرين التنفيذيين والأسر والمتقاعدين، مع تخصص في خيارات الأسهم، والثقة، والشراكات، والضرائب العقارية هي كاتب دليل الكتاب إلى العقارات والضرائب والتخطيط المالي مع خيارات الأسهم، التي نشرتها كش، شركة وولترسكلور أجزاء من هذه المادة تستند إلى هذا الكتاب تم نشر هذه المقالة فقط لمحتواه ونوعيته لا المؤلف ولا شركتها تعويض لنا في مقابل نشر هذه المقالة. مشاركة هذه المقالة.